Cat de departe poate merge frauda pe Internet? Stiati ca activitatile ilegale se desfasoara cu Blockchain? Se aud din ce in ce mai multe stiri care leaga utilizarea criptomonedelor cu practici promotionale inselatoare sau frauduloase, dar este totul la fel de rau pe cat se crede? Exista solutii de incredere?
Date despre activitatile ilegale cu Blockchain
Criptomonedele nu au intermediari, iar tranzactiile lor sunt descentralizate. De asemenea, nu sunt controlati de banci, corporatii sau guverne, iar managerii lor sunt complet anonimi. Au patruns pe piata financiara sub privirea uluita a detractorilor si admiratia sustinatorilor, care au vazut oportunitati clare de finantare in tehnologia Blockchain. Cei care desfasoara activitati ilegale au vazut-o si ea ca pe o oportunitate. Un studiu publicat de site-ul web de diseminare a cercetarii stiintifice Social Science Research Network (SSRN) intitulat „Sex, droguri si bitcoini: cat de multa activitate ilegala este finantata prin criptomonede?”furnizeaza date despre banii care graviteaza in jurul acestor activitati ilegale.
SSRN concluzioneaza ca „criptomonedele sunt printre cele mai mari piete nereglementate din lume. Am descoperit ca aproximativ un sfert dintre utilizatorii de Bitcoin sunt implicati in activitati ilegale si estimam ca aproximativ 76 de miliarde de dolari Bitcoin sunt implicati in activitati ilegale pe an, 46% din tranzactiile cu bitcoin.”
Studiul afirma in continuare ca „descoperirile noastre sugereaza ca criptomonedele transforma pietele negre, permitand comertul electronic negru” si ca „utilizarea ilegala a bitcoinului ar putea fi redusa cu un interes mai larg fata de acesta si cu aparitia unor criptomonede mai sofisticate. opace”.
Ce cred expertii nostri?
Exista inca multi care se indoiesc de eficacitatea si fiabilitatea criptomonedelor si de utilizarea Blockchain in activitati ilegale. Atat de mult incat pana si autoritatile europene de reglementare au indoieli cu privire la rolul sau in sistemul financiar si mai multe companii de internet ii interzic publicitatea de teama sa nu le afecteze reputatia. In plus, doreste sa protejeze investitorii de posibile fraude si alte infractiuni, cum ar fi spalarea banilor sau pornografia infantila. Dar nu totul este frauda, exista si alternative si solutii la asta. Sa vedem ce au de spus expertii nostri in tehnologie si finante.
Profesorul IEBS si expertul financiar Raul Jaime Maestre considera ca „utilizarea tehnologiilor este intotdeauna in mainile celor cu mai multe resurse si, in acest caz, acesti oameni au vazut o oportunitate de a folosi tehnologiile Blockchain, prin intermediul criptomonedelor, pentru practicile lor proaste. ”
Exista si investigatii pentru combaterea activitatilor ilegale legate de aceasta tehnologie. Maestre spune ca politia nationala incepe sa isi specializeze agentii in ancheta pentru a lupta impotriva acestei fraude.
Nu exista nicio indoiala ca Dark Web-ul joaca si el un rol foarte important si ca faciliteaza exercitarea practicilor ilegale. Exemple in acest sens sunt Silk Road, Silk Road 2.0, Agora si AlphaBay. Expertul in noi tehnologii Sergio Perez afirma ca „toata lumea stie numarul mare de cazuri de coruptie, piete de arme, escrocherii etc., care exista astazi”.
„Aceasta piata are in principal propriul „internet”, care nu este altul decat dark web, apropo, acest „internet ascuns” gestioneaza mult mai multe date decat ceea ce ar putea gasi un utilizator pe Google sau pe orice alt motor de cautare”, adauga el.
Asa cum retelele Tor va permit sa navigati pe acest „internet” intr-un mod ascuns, tehnologia Blockchain si criptomonede adauga inca un strat ecuatiei, care nu este altceva decat finantare. Perez subliniaza ca „nu exista nicio indoiala ca criptomonedele ar putea favoriza sau facilita tranzactiile ilicite mentionate mai sus, nivelul suplimentar de securitate si anonimat oferit fac diferenta, valutele precum Monero si Zcash si tehnicile lor sofisticate sunt cele mai utilizate pentru acestea. activitati.”
Exista insa cei care apara caracteristicile prin care este definita tehnologia Blockchain si considera ca acest sistem este transparent si ca spalarea banilor in cantitati mari se realizeaza in mod normal prin canale conventionale. „Activitatile ilicite din sectiunea lor de consumatori finali au un caracter localizat teritorial si folosesc plati in numerar datorita idiosincraziei lor”, spune investitorul Blockchain Jordi Riulas.
„Blockchain prin definitie este un sistem transparent si urmaribil. Toate operatiunile sunt inregistrate public pe blockchain. Orice activitate ilicita evita folosirea unui sistem cu aceste caracteristici”, adauga Riulas
Expertul IT Alejandro Guasch este de acord cu expertul nostru anterior si spune ca „a da vina pe tehnologia pe care o foloseste Bitcoin si a asocie aceasta tehnologie de extorcare (ransonware) cu achizitionarea de droguri, arme sau pornografie infantila este o mare greseala. Tehnologia blockchain este folosita in principal pentru solutii in care etica si claritatea notelor contabile sunt foarte importante”.
Pentru fondatorul Blockchain1 Mariano Torrecilla, Fintech si Blockchain ofera noi modalitati de a profita de tehnologie pentru „imbunatatirea, accelerarea, reducerea costurilor si eliminarea activitatilor unor actori traditionali”.
La randul sau, expertul Insurtech Fabrizio Villani considera ca „ infractiunile financiare sunt prezente peste tot, nu doar in companiile care folosesc blockchain si dezvolta proiecte bazate pe criptomonede sau token-uri” si ca „mai multe studii evidentiaza ineficienta masurilor impotriva infractiunilor financiare in domeniul financiar traditional, chiar si dupa miliarde de amenzi si cheltuieli in consolidarea proceselor Anti-Spalarea Banilor (AML) si Know Your Customer (KYC)”.
„Companiile Fintech, care nu au sisteme vechi si folosesc cele mai noi tehnologii, au tot interesul si capacitatea de a limita daunele generate de infractiunile financiare. Putem spune acelasi lucru despre banci?” adauga Villani.
Blockchain pentru combaterea coruptiei
Expertii ofera si solutii. Tehnologia nu este sinonima cu frauda. In acest caz, legarea Blockchain-urilor sau Blockchain-urilor cu activitati ilegale depinde doar de utilizarea facuta de utilizatori si de responsabilitatea actorilor din piata si din afara acesteia. Pentru a combate coruptia si a lupta impotriva activitatilor ilegale cu Blockchain, au fost create mai multe initiative care lucreaza deja in diferite sectoare.
„ Depinde de noi, ca societate, daca sa folosim sau nu aceasta tehnologie pentru a construi platforme de ajutor umanitar, de exemplu, sau pentru a construi platforme care promoveaza activitati ilegale”
Analiza in lant: Aceasta companie va permite sa urmariti tranzactiile pe Blockchain si va ajuta sa identificati si sa opriti activitatile ilicite cu criptomonede, cum ar fi frauda, extorcarea si spalarea banilor.
Darkcoin: sunt un tip de criptomoneda care are legatura cu o mai mare confidentialitate in tranzactii „dar volumul tranzactiilor in prezent in ele este neglijabil in comparatie cu volumul activitatilor ilicite”, spune Riulas.
Plastic Bank: este o organizatie care lupta impotriva plasticului din oceane, incercand in acelasi timp sa reduca saracia. Scopul sau este de a promova reciclarea materialelor plastice in tarile in curs de dezvoltare printr-un sistem bazat pe tehnologia Blockchain.
„Unele dintre cele mai mari companii din lume cumpara si recicleaza plastic reciclat in speranta de a ajuta la oprirea poluarii oceanelor si la imbunatatirea vietii. Aceste companii le place transparenta pe care o ofera Blockchain; ei stiu ca investitia lor merge acolo unde trebuie,” spune Guasch.
„Numai utilizarea abuziva a criptomonedelor in scopuri ilicite sunt „vinovatii” de a pune sub semnul intrebarii tehnologia blockchain”
Blockchainforgood: este un Think Tank non-profit care are ca scop educarea despre viitorul criptomonedelor si Blockchain pentru „beneficiul oamenilor si al planetei”.